以线上沙盘游戏切入财商教育,「财富小满贯」希望提供有趣中立的理财知识


理财是国民刚需,但近两年来金融供给侧出清让不少投资人损失惨重乃至血本无归。另外,随着《资管新规》的落地,去刚兑成为大势所趋,保本承诺下“闭眼投资”的时代过去了,国民财商教育变得刻不容缓。而且,财富管理是关系到一生的长远规划,未雨绸缪到年老时才能免于潦倒窘迫,财商教育越早进行越好。

2018年8月富达基金和蚂蚁财富联合推出的报告《未雨需绸缪:中国年轻一代的养老储备现状》显示,大部分人都意识到了为养老进行长远理财的重要性,但过半的被调查者(54%)甚至没有为之开始储蓄,有的还在依靠借贷消费和生活。

财富小满贯创始人李易阳告诉36氪,作为国际金融理财师CFP、认证银行家CPB,他曾就职于国际金融理财标准委员会(中国),长期为中产客户提供投资咨询服务,有感于迫切的市场需求以及有限的财商教育普及度,他决定以财商教育为方向创业。

“现在市场上的财商教育产品绝大多数都是为了切交易、卖产品,本质上是获客工具,难以做到中立专业,不是真的想做教育和咨询。金融机构的投资者教育容易浮于表面,简单枯燥,难以唤起投资者的兴趣。”李易阳认为,当前市场上的解决方案存在缺陷,财富小满贯选择以财商教育沙盘游戏为切入点,设计并上线了一款微信小程序“财富小满贯”,希望以轻松的方式普及财务知识。

财富小满贯本质上是财富经营的沙盘游戏。在财商教育领域,沙盘游戏是常用且受众基础较好的承载形式,沙盘+培训课程的研发是许多理财师会采用的财商教育方法。

除了沙盘游戏,李易阳还与其他多位行业专家组成茁知人生理财工作室,主要为有理财需求的家庭提供整体财务规划、保险配置设计、开放式基金投资咨询,海外房产投资咨询、信贷咨询和税务咨询等服务。李易阳强调,茁知人生理财工作室并不销售金融产品,仅为投资人提供咨询诊断服务。

财富小满贯除了给茁知人生理财工作室自用之外,还将向银行、保险、CFP、RFP协会等非营利性组织推广,李易阳表示,未来希望通过游戏销售、咨询服务以及教育培训课程变现。

团队方面,游戏研发人颜斌为国际金融理财师CFP,曾获得2018年RFP-第一财经-中国最佳理财师;保险相关内容研发人龙鹏曾为聚秀社区联合创始人;投资相关研发人为北美精算师协会注册精算师,具有五年投行、基金管理公司和咨询公司从业经验。

分享到